Политика AML и KYC

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса запрещены переводы в пользу третьих лиц.
2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
3. Запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом E-Change для противодействия легализации средств, Сервис E-Change придерживается следующих правил:

1. не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
2. не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
3. не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
4. имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина;

5. если по результатам проведенного анализа в одном из AML-анализаторе (Chainalysis, Crystal, AML bot), будет выявлен риск криптовалютых активов выше 60%, либо получена любая метка из перечисленных: DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN COINS, MIXING(MIXER), SEXTORTION, RANSOM, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN, TRAFFICKING, SANCTIONS, ILLEGAL SERVICE, GAMBLING и другие высокорискованные активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC). Сервис не поддерживает транзакции со следующих платформ: Garantex, Commex, WhiteBIT, Grinex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, а также любые иранские платформы и другие платформы запрещенных/санкционных стран.

6. для прохождения KYC-процедуры необходимы следующие данные
   -Селфи с паспортом.
   -Фото паспорта.
   -Видео подтверждение отправки, включая вход в личный кабинет кошелька и открытие транзакции в блокчейне.
   -Информацию об источнике происхождения средств с подтверждающими скриншотами или документами.
   Сроки осуществления проверки предоставленной информации составляют до 5 дней с момента предоставления данных. Срок возврата в течение 30 суток с момента проверки обменным пунктом предоставленной информации для прохождения KYC.
   За возврат средств удерживается комиссия сети. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).

7. Также Сервис E-Change может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации .

8. Сервис E-Change проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис E-Change имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.